欲獲天上所掉餡餅 沒想差點釀成大禍 農行宣漢縣支行為民營小微企業筑起“安全墻”

　　“楊主任，我公司賬戶的電子銀行轉賬額度太低，請求提高限額。”6月12日上午，一位姓曾的中年男子，神色匆匆地進入農業銀行四川達州市宣漢縣南壩支行行長楊洪鈞的辦公室，要求提高其私營企業對公銀行賬戶K寶轉賬的最高限額。

　　“目前限額是多少，你要求提高多少？”楊洪鈞詢問相關情況及最新需求道。曾先生說，他的企業名稱叫宣漢縣某中藥材有限公司，地址在宣漢縣下八鄉街道，是一家民營獨資企業，主要從事中藥材種植和銷售等。

　　開立對公銀行賬戶時，該公司辦理了企業電子銀行，當時K寶轉賬的上限額度確定為5萬元，適合需求。現在因企業發展，交易量增大，轉賬上限額度已經不能滿足需要了，請求將限額提升到50萬元。

　　楊洪鈞覺得這一要求合情合理，便詢問曾先生為何要將額度提高到50萬元，而不是其他金額。男子解釋說，6月初，他在網絡上認識了一家名叫深圳某財稅（集團）有限公司的老總朱某某，兩人已達成了協議：深圳某財稅（集團）有限公司出高價錢收購重組曾先生的宣漢縣某中藥材有限公司，約定價格為10萬元。

　　“10萬元就是高價收購重組？”楊洪鈞一聽這個價格就產生了疑惑。因為，經查，曾先生2020年成立的中藥材有限公司注冊資本是500萬元人民幣，深圳公司出價10萬元收購不太靠譜，于是詢問曾先生提高K寶轉賬限額的真實性原因。

　　曾先生這才如實說，6月上旬，自己網上認識所謂深圳某財稅（集團）有限公司的負責人朱先生后，交流中雙方聊到了公司收購的話題。朱先生稱愿意出資10萬元人民幣高價收購曾先生的公司，并入自己所擁有的集團公司，但前提條件是曾先生必須將自己企業賬戶的K寶和密碼提供給對方，并將企業賬戶K寶轉賬的限額提高到50萬元。

　　朱先生承諾，收到曾先生公司對公賬戶的K寶、密碼，驗證賬戶轉賬可用后，立即支付約定收購價款的50%；待曾先生公司的賬戶轉賬限額提高到50萬元并獲得對方驗證后，再支付收購價款余下的50%。

　　曾先生想，雖然公司被收購了，但經營管理權仍屬于自己，如果今后遇到困難還可以向對方請求增資，這就典型的背靠大樹好乘涼，天上掉餡餅，便欣然同意了。6月7日，雙方還有模有樣地簽訂了一份所謂的《股權轉讓協議》。

　　6月9日，按照約定，曾先生不假思索地將自己公司賬戶的K寶快遞給了對方，也將K寶轉賬密碼告訴了對方，繼而便來到了開戶銀行要求提高轉賬限額。

　　聽完陳述，楊洪鈞立馬斷定曾先生掉入了電信詐騙陷阱，迅即協調網點內勤行長和柜臺人員，對曾先生公司的賬戶進行緊急凍結，設置為不收不付，嚴防其賬戶被不法人員利用，既有效保護了曾先生公司的金融資產，又維護了金融法律法規。

　　凍結后，經核查，曾先生公司的對公賬戶尚未發生可疑交易。隨后，楊洪鈞和網點工作人員找出了相關電信網絡詐騙案例和央行、銀保監等部門出臺的監管企業賬戶的有關政策法規，耐心地對該曾先生進行了反詐知識宣傳和金融法律法規普及和教育。

　　這時，曾先生才恍然醒悟過來，覺得自己無意中掉入了不法分子的詐騙陷阱，他說，幸好有農業銀行工作人員及時阻止才未釀成大禍。在農業銀行網點工作人員的幫助下，他成功安裝了公安反詐APP，為自己的金融資產筑起了一道“安全墻”。（來源：農業銀行達州分行 鄭年孝 鄧小忠）