10月12日，恒豐銀行成都金沙支行成功堵截一起異常小額取現(xiàn)可疑事件，為金融消費(fèi)者筑起堅(jiān)固電詐防線，全力守護(hù)客戶“錢袋子”。
據(jù)悉，當(dāng)天下午13時(shí)40分，一年輕男子形色匆匆奔入恒豐銀行成都金沙支行營(yíng)業(yè)大廳辦理小額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。“您好，先生！您可以使用我行自助取款機(jī)辦理小額取款業(yè)務(wù)，這樣更方便快捷一些。”因正好有其他客戶在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理熱情地向該男子建議。“不用不用……嗯，我這個(gè)卡在取款機(jī)取不了，就要到柜臺(tái)辦！”該男子神色慌張、吞吞吐吐地說(shuō)。大堂經(jīng)理見狀不禁有些疑惑，不過(guò)還是帶領(lǐng)客戶取號(hào)到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。“您好，請(qǐng)坐，請(qǐng)問(wèn)您……”經(jīng)辦柜員在接過(guò)銀行卡準(zhǔn)備辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)該男子神色慌張、表情極不自然，而且經(jīng)查詢?cè)撱y行卡竟然處于“凍結(jié)”狀態(tài)，這不禁引起柜員警覺，隨即向當(dāng)班營(yíng)業(yè)室經(jīng)理報(bào)告。
經(jīng)仔細(xì)查詢，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該賬戶于當(dāng)天中午有多筆小額入賬，每筆轉(zhuǎn)賬不到一千元，如今客戶便立刻想要全部取現(xiàn)，存在一定可疑。結(jié)合賬戶狀態(tài)及“客戶”異常的神態(tài)特征，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理初步判斷該名男子或“涉詐”，于是立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急程序。一方面經(jīng)辦柜員根據(jù)日常反詐培訓(xùn)學(xué)到的反詐話術(shù)安撫、穩(wěn)定該“客戶”；另一方面，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理立即向分行運(yùn)營(yíng)管理部上報(bào)該情況，并聯(lián)系轄區(qū)派出所進(jìn)行協(xié)助。待公安民警到來(lái)嚴(yán)肅盤問(wèn)后，民警初步確定了該男子所涉的可疑情形，最終將其帶離。
在關(guān)鍵時(shí)刻展現(xiàn)出的高度責(zé)任感與過(guò)硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)，是恒豐銀行成都分行一線員工日積月累練就的“鋼鐵本領(lǐng)”。作為把控風(fēng)險(xiǎn)的前沿陣地，銀行窗口、廳堂的每一位員工就是保衛(wèi)網(wǎng)點(diǎn)穩(wěn)健運(yùn)行的排頭兵、鐵將軍。他們雖然不是警察，但同樣擁有警察一樣的敏銳“嗅覺”，憑借“火眼金睛”，精準(zhǔn)鎖定可疑人員，為警方成功破案提供金融助力。
對(duì)銀行而言，反欺詐工作就是和時(shí)間賽跑。近來(lái)年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻繁發(fā)生。為此，恒豐銀行成都分行一直秉持高度的社會(huì)責(zé)任感和以客戶為中心的服務(wù)理念，持續(xù)加強(qiáng)堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作力度，通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、官方微信公眾號(hào)、電子銀行等“線上+線下”多渠道、全方位開展反詐宣傳，積極為廣大老百姓普及防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)，幫助社會(huì)群眾提高防范意識(shí)。同時(shí)，恒豐銀行成都分行積極響應(yīng)公安部門及中國(guó)人民銀行的號(hào)召，不遺余力踐行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)警銀合作，共同打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)。在恒豐銀行成都分行，一線員工們不僅擁有深厚的金融知識(shí)，還擁有明辨電詐的技能，為金融消費(fèi)者減少因詐騙帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失的可能性，營(yíng)造出更加安全、放心的金融消費(fèi)環(huán)境，為維護(hù)良好金融秩序、守護(hù)客戶資金安全當(dāng)好金融“守門員”。