本報全媒體記者 曾昌文
以私人診所需要擴建為由，成立公司并找來幫手，向曾來就診的患者和社會上的不特定群體非法吸收資金，涉案金額超500萬元，被害人多達上百名……
近日，成都市龍泉驛區法院審理了一起集資詐騙案，4名被告人分別被判處9年10個月至1年2個月不等的有期徒刑。
以診所需擴建為名集資詐騙
周某康在成都市龍泉驛區城區開辦了一家私人診所，因為醫術不錯，前來該診所找他看病的人比較多，其中不少是老年人。然而，周某康的這家私人診所竟然成為了兒子周某君發財的“搖錢樹”。
2018年4月，周某君以周某康的私人診所需要擴建規模為名義，開始向父親曾經的病人吸收資金。為了讓自己的集資行為看起來更加合法，也更具有迷惑性，同年4月底，周某君在成都市青羊區登記注冊了一家商務信息咨詢公司（該公司未取得吸收資金的許可）。該公司成立后，由周某君全面管理，并聘請廖某芳擔任公司出納，負責將吸收的投資款交給周某君。
2018年5月7日，周某康、周某君父子二人簽訂了代為吸收資金的委托書，由周某康委托周某君登記注冊的公司為其吸收擴建醫館的資金。隨后，周某君在龍泉驛區公園路租賃了一處辦公場所開展公司經營活動。此時，李某成進入周某君的公司，成為該公司在龍泉驛區經營點的“操盤手”，負責管理業務員。
一切準備就緒后，李某成及其他業務員開始在龍泉驛區通過街頭散發傳單、組織活動、發送短信等方式，向不特定對象宣傳私人診所擴建項目。組織被害人參加活動期間，廖某芳是主持人，李某成是主講人，周某康以宣講中醫知識為主，并鼓勵被害人投資診所擴建項目。被害人現場交付定金后，由該公司業務員在龍泉驛區經營點負責接待、宣傳。
高回報利誘下集資超500萬元
每一單投資意向達成后，周某君都會以該公司財務人員或者自己的名義與被害人簽訂《借款合同》，被害人只需要實際交付金額為合同載明金額的70%至90%之間，合同的月利率為2%，一般借款期限為3個月至6個月，被害人可通過現金、刷卡以及刷醫保卡的方式出借款項。該公司財務人員廖某芳收到被害人的投資款項后，第一時間交給周某君。吸引投資開始后，周某君一般按日結的方式給廖某芳（月工資4000元）提成5%，給李某成及其他業務員（無底薪）提成19%，然后將剩余的資金收歸自己所有。
據統計，從2018年5月至案發時止，周某君等人在龍泉驛區向50余名被害人吸收資金超過337萬元，返還本金2.9萬元，支付投資人利息11.95萬元；在青羊區向56名被害人吸收資金216萬余元，支付投資人利息13.82萬元。當借款合同約定的時間到期后，周某君則通過延期的形式繼續占有資金。
2019年4月29日，周某君因涉嫌非法吸收公眾存款罪被龍泉驛區警方依法刑事拘留，2019年6月3日被執行逮捕。2019年5月17日，廖某芳因涉嫌非法吸收公眾存款罪被警方依法刑事拘留，2019年6月20日被取保候審。2019年7月24日，周某康因涉嫌非法吸收公眾存款罪被取保候審，2021年3月26日被龍泉驛區檢察院批準逮捕。2019年4月30日，李某成因涉嫌非法吸收公眾存款罪被警方依法刑事拘留，2019年6月3日被執行逮捕，今年2月27日被取保候審。
4名被告人獲刑并處罰金
2021年初，龍泉驛區檢察院以周某君犯集資詐騙罪，廖某芳、周某康、李某成犯非法吸收公眾存款罪，向龍泉驛區法院提起公訴。一審判決后，周某君提起上訴，成都中院以該案出現新證據影響原審認定事實為由，撤銷了龍泉驛區法院一審判決，發回重審。今年3月，龍泉驛區檢察院對該案補充起訴。
公訴機關認為，被告人周某君違法國家金融管理規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，應以集資詐騙罪追究其刑事責任；被告人周某康、廖某芳、李某成非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任，其中，周某康、廖某芳屬數額巨大。
庭審中，被告人周某君、廖某芳、周某康和李某成對公訴機關指控的基本犯罪事實無異議。周某康及其辯護人認為，周某康對非法吸收資金不知情，且參與程度較低、作用較小，并沒有從中獲利，且現已年近八十歲，請求從輕處罰。
法院審理認為，被告人周某君以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數額超過100萬元，屬數額巨大，其行為已構成集資詐騙罪；被告人廖某芳、周某康、李某成伙同他人在沒有吸收資金許可的情況下，通過公開宣傳向社會不特定對象吸收資金，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。在共同犯罪中，被告人李某成在其參與時間段內發揮積極主要作用，系主犯；被告人廖某芳、周某康在其參與時間段內發揮次要、輔助作用，系從犯。公訴機關指控被告人周某君犯集資詐騙罪，指控被告人廖某芳、周某康、李某成犯非法吸收公眾存款罪的事實成立，定性準確。
今年4月20日，龍泉驛區法院依法判決被告人周某君犯集資詐騙罪，判處有期徒刑9年10個月，并處罰金50萬元；判決被告人廖某芳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年8個月，緩刑3年，并處罰金5萬元；判決被告人周某康犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑1年2個月，并處罰金5萬元；判決被告人李某成犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年10個月，并處罰金5萬元。
●法條鏈接
《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。
第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
