本報全媒體記者 王一多
預(yù)期風(fēng)險費、被凍結(jié)解凍費、保證金、重新評估費、測試費以及節(jié)假日急辦“辛苦費”……2019年8月至今年1月，前前后后36次，陳某以這些名目給“信貸業(yè)務(wù)員”蘇某共轉(zhuǎn)賬4.8萬元。然而，經(jīng)過近半年的審批，5萬元貸款還是沒能辦下來。
貸款5萬 轉(zhuǎn)賬36次
今年1月27日，成都市公安局雙流區(qū)分局航空港派出所接到陳某的報警，稱他遭遇了詐騙。民警初查發(fā)現(xiàn)，去年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬元。于是，陳某在某網(wǎng)上信貸平臺上注冊貸款。很快，他就接到了“信貸業(yè)務(wù)員”的電話。
隨后，雙方互加微信好友，“信貸業(yè)務(wù)員”詳細(xì)了解了陳某的貸款需求、目前從業(yè)和收入情況以及是否負(fù)債等。正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺得這是貸款的固定“程序”，便沒有起疑心。
之后的4個多月，陳某先后按照對方的要求，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式，向6個賬號轉(zhuǎn)賬36次，共計4.8萬元。
“反詐專班”鎖定嫌疑人
“這是典型的電信詐騙。”辦案民警告訴記者，由于電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”于通訊網(wǎng)絡(luò)中，相對于其他類型的案件更難鎖定其真實身份。為加強資金流和信息流研判，雙流公安組建了“反詐專班”，專門打擊此類犯罪。
接航空港派出所報送的案件信息后，“反詐專班”兵分三路，一路研判分析陳某轉(zhuǎn)賬后的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實身份，一路開展其他偵查工作。最終，依托智慧公安大數(shù)據(jù)、多平臺綜合分析，在專業(yè)信息技術(shù)公司的大力支持下，民警發(fā)現(xiàn)蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。
通過進一步偵查，警方發(fā)現(xiàn)3人藏匿于雅安市雨城區(qū)，雙流公安立即組織15名警力前往抓捕。
4月1日晚，“先行軍”率先到達(dá)雅安，通過縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。4月2日，待“大部隊”趕到會合后，警方在兩個小區(qū)的出租房內(nèi)分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現(xiàn)場查獲手機SIM卡18張。
