案發 提取公積金卻不知賬號
回想半年多來的努力，眉山高新分局專案組主辦偵查員周警官感慨不已：若不是重慶婦女洪某到眉山市公積金中心提現，或許專案組的偵查方向不會調整得那么快。
周警官記得，那是2019年年底，洪某只身來到眉山市公積金住房中心，希望提取自己的公積金。不過，一反常態的是，這名50余歲的婦女不知道自己的公積金賬號，也不知道繳存單位等提取的必要條件。工作人員一查，洪某的身份、公積金信息真實，且賬戶上還有余額，但她卻連基本的手續都沒有。洪某不符合常理的行為，讓眉山市公積金中心的工作人員大惑不解。
很快，工作人員就發現了異常：近期，許多外地人在同一時間段集中前來提取住房公積金余額，這些公積金大多為前段時間集中補繳的，而這些人所在的公司幾乎都會在停繳好幾個月后突然補繳數十人的公積金。
眉山市公積金中心報警后，眉山警方迅速介入，將案件層層上報。隨后，省公安廳掛牌督辦，眉山市公安局、眉山市公安局經偵支隊、眉山高新分局相關領導掛帥，抽調精干警力20人，組成由眉山市公安局副局長王正祥為組長，眉山市公安局經偵支隊支隊長劉輝、眉山高新分局黨委書記、局長湯毓等人任副組長的專案組。
調查 600余人向多家銀行貸款
沒有貸過款，也沒有辦過信用卡，“征信純潔得像一張白紙的客戶”，這類人群被稱為“純白戶”，是嫌疑人在網上申請貸款的首選目標。
洪某就是一名“純白戶”，來自重慶一個小山村。50余歲的她連智能手機都不會用，在廣東打工時遭遇傳銷，被傳銷頭目介紹給了一名她不認識的男子。在該男子“幫忙繳納公積金”的鼓吹下，洪某辦理了銀行卡。之后，在該男子的一番操作下，洪某在手機上向銀行申請了20多萬元貸款。不過，這20多萬元剛到賬就被該男子轉走了，洪某只得到了2萬多元。
那名男子叫什么名字、是干什么的，洪某都不知道。但是。“白白”得到2萬多元，洪某還是很高興，即便貸款逾期銀行發來催款短信，她也無動于衷。直到后來，洪某想起自己還有公積金，繳納的地點為眉山市，在前往眉山市公積金中心欲提現時，被細心的工作人員發現并報警，才東窗事發。沿著洪某往上梳理，在相關部門的配合下，民警初步查明，共有126人在眉山市公積金中心通過各種渠道補繳公積金然后來提現，洪某只是這126人中的一人。“既然眉山有，其他地方肯定也有，我們先從省內梳理。”湯毓的一席話，點醒了專案組的不少人：原來，這些人的套路是找人為其墊交公積金，以此作為銀行進行信用評定的參考物，然后進行信用貸款。
經過大量艱苦的工作，專案組基本查明，2019年5月以來，以武某、白某、達某某為首的犯罪團伙，以非法手段侵入成都、眉山、雅安、遂寧的住房公積金系統，盜用33家企業賬號，為全國28個省（市）1055名不符合貸款條件的人員包裝工作單位、偽造個人信息，并墊資1200萬元補繳了一年的住房公積金，而后操控這些人的身份信息，向多家銀行申請線上貸款。
警方查明，截至案發，僅在四川，就有600余名貸款人向我省內多家銀行貸款成功，共計貸得款項1.1億元。銀行發放貸款后，相關人員按比例分配，貸款逾期且不償還，造成省內多家銀行信貸資金巨大損失。
