近日，峨眉警方在“凈網(wǎng)2020”專項(xiàng)行動中，歷時(shí)5月，輾轉(zhuǎn)6省15地，抓獲10名犯罪嫌疑人，打掉一跨省銀行卡詐騙犯罪團(tuán)伙，斬?cái)嘁粭l從竊取銀行卡信息到盜刷銀行賬戶存款的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
此外，還破獲串并案27起，涉案金額達(dá)100余萬元。
離奇消失的存款
疑點(diǎn)重重的嫌疑人
今年春節(jié)前夕，家住峨眉山市的劉先生突然收到幾條短信，顯示他的銀行卡在湖南長沙某有限公司和某平價(jià)超市消費(fèi)共計(jì)17200元。
劉先生一下子懵了。他的銀行卡一直妥善保管，也沒有交給過其他人，怎么能在異地消費(fèi)呢？深感不安的他趕緊到峨眉山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警。
接到報(bào)警后，值班民警立即開展調(diào)查，初步判斷劉先生的銀行卡被人盜刷了。
隨后，值班民警通過分析相關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)劉先生的銀行卡分別在湖南省況某、單某名下的POS機(jī)上消費(fèi)3次，資金轉(zhuǎn)入到宗某、鄒某的銀行賬戶，最終又歸集到“牛某”的銀行賬戶。
與此同時(shí)，值班民警發(fā)現(xiàn)還有來自其他賬戶的大量資金轉(zhuǎn)入到“牛某”的銀行賬戶。
“牛某”到底是什么人？為什么有這么多資金轉(zhuǎn)入他的銀行賬戶中？這些資金又到哪里去了？一連串的問號在值班民警的腦海里打轉(zhuǎn)。值班民警將案情向上級匯報(bào)。峨眉山市公安局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，迅速抽調(diào)精干警力組成專案組，開展案偵工作。
“牛某”不是牛某
民警千里奔襲擒真兇
專案組民警順著摸排出的線索繼續(xù)偵查，一個(gè)跨省銀行卡詐騙犯罪團(tuán)伙漸漸浮出水面。“牛某”則是該犯罪團(tuán)伙的成員之一。
戶籍顯示牛某是土生土長的重慶人。但專案組民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，“牛某”說話的口音與重慶話差別較大，聽起來更像湖南話。“牛某”是如何與身在湖南的況某、宗某等人聯(lián)系的？難道有人冒用了牛某的身份？
根據(jù)多年的工作經(jīng)驗(yàn)，專案組民警分析研判后認(rèn)為，只要確定了“牛某”的真實(shí)身份，案件就會有突破性進(jìn)展。然而，當(dāng)時(shí)正值疫情防控期間，專案組民警要到長沙等地取證非常困難。不通曉當(dāng)?shù)胤窖砸步o案偵工作增加了難度。
為盡快核實(shí)犯罪嫌疑人的身份，專案組民警放棄節(jié)假日和休息日，反復(fù)研究推敲犯罪嫌疑人之間的通信和相關(guān)信息。在長沙警方的協(xié)助下，專案組民警挖出了“牛某”被稱為“董老板”這一重要線索。通過進(jìn)一步偵查，專案組民警確定“牛某”實(shí)為董某。董某冒用“牛某”的身份注冊微信、銀行賬戶等進(jìn)行作案。隨后，專案組民警鎖定了盤踞在長沙的以董某為首的銀行卡詐騙犯罪團(tuán)伙。
4月28日，專案組民警千里奔赴長沙、瀏陽兩地展開收網(wǎng)行動，一舉抓獲涉嫌銀行卡詐騙的犯罪嫌疑人董某、宗某、王某、況某等4人，追回被盜刷資金13萬余元。審訊中，4人如實(shí)交代，他們多次利用得到的銀行卡磁條信息和密碼制作偽卡，盜刷他人銀行賬戶資金進(jìn)行套現(xiàn)。
