四川在線消息（記者 張胤媚）“同志，麻煩你幫我開(kāi)通一下手機(jī)銀行……” 近日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行德陽(yáng)分行在同一天內(nèi)接到多名中老年客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通農(nóng)行手機(jī)銀行并綁定云閃付，該行工作人員出于職業(yè)警惕，成功堵截多名中老年客戶(hù)開(kāi)立手機(jī)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件。
11月4日上午，兩名中年客戶(hù)結(jié)伴來(lái)到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行什邡支行西順城分理處，要求銀行工作人員為其開(kāi)通手機(jī)銀行。農(nóng)行工作人員詳細(xì)詢(xún)問(wèn)這兩名客戶(hù)開(kāi)通手機(jī)銀行的用途后得知其要為身在外地的兒子轉(zhuǎn)賬。出于職業(yè)警惕，該工作人員感覺(jué)這兩人都有給兒子轉(zhuǎn)賬的需求不是很合理，于是拉家常一邊請(qǐng)客戶(hù)出示銀行卡和身份證，一邊耐心的詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的兒子詳細(xì)情況以及轉(zhuǎn)款需求。該名客戶(hù)含糊其辭，表述不清，在農(nóng)行工作人員多次詢(xún)問(wèn)下，該客戶(hù)表示由于云閃付與各種商家開(kāi)展的優(yōu)惠活動(dòng)有很多，還想用農(nóng)行手機(jī)銀行一鍵綁卡授權(quán)給云閃付參與活動(dòng)。
農(nóng)行工作人員立馬向其解釋道：“云閃付可以直接綁定銀聯(lián)卡支付，并不需要在農(nóng)行手機(jī)銀行中一鍵綁卡。”但客戶(hù)十分執(zhí)著一定要開(kāi)通掌銀，并完成一鍵綁卡。工作人員識(shí)到客戶(hù)可能被不法分子利用了，于是告訴客戶(hù)云閃付app是具有轉(zhuǎn)賬功能的，如果他們是被人指使來(lái)辦理該業(yè)務(wù)的，希望他們認(rèn)真甄別，不要淪為犯罪分子的幫兇，隨即，這兩名客戶(hù)在銀行工作人員勸說(shuō)下離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
就在同一天，該行陸續(xù)接到近10名中老年客戶(hù)要求辦理上開(kāi)通手機(jī)銀行一鍵綁卡并授權(quán)給云閃付。從對(duì)話中，工作人員發(fā)現(xiàn)這些客戶(hù)的回答明顯是經(jīng)過(guò)了培訓(xùn)，如何應(yīng)對(duì)銀行人員的提問(wèn)。工作人員向客戶(hù)宣講了跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)的隱蔽性、危害性，以及買(mǎi)賣(mài)、出租、出借賬戶(hù)、銀行卡、收款碼的社會(huì)危害，這些客戶(hù)均在工作人員的勸說(shuō)下最終離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。農(nóng)行該網(wǎng)點(diǎn)立即將此事報(bào)告了支行綜合管理部。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行德陽(yáng)分行在此次事件中嚴(yán)格執(zhí)行了四川省“斷卡行動(dòng)”工作要求，并不斷加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)水平和客戶(hù)身份識(shí)別能力，在每一項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)與客戶(hù)的溝通，加強(qiáng)開(kāi)展“了解你的客戶(hù)”盡職調(diào)查，確有開(kāi)戶(hù)意愿、開(kāi)戶(hù)需求明確，身份及權(quán)力情況清晰的，積極做好服務(wù)工作，敏銳的發(fā)現(xiàn)可疑、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)可能涉及詐騙的情況，做好安全宣傳，提高客戶(hù)自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保新開(kāi)賬戶(hù)“真人、真事、真資料”。在今后的工作中，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行德陽(yáng)分行也將持續(xù)培訓(xùn)員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案例的識(shí)別和防范能力，踐行社會(huì)責(zé)任，建設(shè)良好的金融環(huán)境。
