控制130余家公司賬號(hào)補(bǔ)繳公積金，偽造銀行“優(yōu)質(zhì)客戶”
住房公積金是在職職工的長期住房儲(chǔ)蓄，這些犯罪團(tuán)伙是怎樣將農(nóng)民“包裝”成公司職員，為其繳納公積金的呢？
警方已基本查明，2019年5月以來，以向某、周某某、黃某等人為首的犯罪團(tuán)伙，找來農(nóng)民這種“純白戶”——征信純潔得像一張白紙的客戶，為其墊繳公積金，以公積金作為銀行進(jìn)行信用評(píng)定的參考物，申請(qǐng)信用貸款。
據(jù)悉，這些犯罪團(tuán)伙非法侵入多地公積金系統(tǒng)，盜取了數(shù)十家公司賬號(hào)，更改就職員工信息，為農(nóng)民墊繳公積金。而后，犯罪團(tuán)伙又操控農(nóng)民身份信息，向銀行申請(qǐng)線上貸款。這就使一些原本不具備貸款條件的農(nóng)民，成了銀行眼中有工作單位、有穩(wěn)定收入的優(yōu)質(zhì)客戶。
眉山警方順藤摸瓜，又在全國查處了多個(gè)犯罪團(tuán)伙。在天津、山東、重慶、湖南等地，一犯罪團(tuán)伙通過賄買手段，獲取了多個(gè)地方的公積金補(bǔ)繳渠道，詐騙了多家銀行貸款。廣東一犯罪團(tuán)伙通過收購“僵尸企業(yè)”“空殼公司”，獲得了廣州、深圳等地公積金繳存渠道，以此詐騙銀行貸款。
據(jù)專案組初步統(tǒng)計(jì)，這些團(tuán)伙分別控制了上述省市130余家公司賬號(hào)，找來全國各地6000多個(gè)農(nóng)民，為其補(bǔ)繳公積金1.2億元，詐騙銀行貸款超過12億元。
“雖說犯罪團(tuán)伙花了些錢，為農(nóng)民墊繳公積金，但是貸出來的錢更多，獲利10倍以上。”一名辦案民警說。
截至目前，專案組已抓獲犯罪嫌疑人119人。肖某是其中一名嫌疑人，據(jù)他交代：“我們這種犯罪手法，大概是從去年年初開始興起的，在各地有很多人在做。”
“這種新型犯罪還有發(fā)展升級(jí)的勢頭。”專案組組長、眉山市公安局副局長王正祥說，犯罪團(tuán)伙被打掉時(shí)，已經(jīng)開始瞄上企業(yè)稅貸，即買下要倒閉的企業(yè)，變更法人為農(nóng)民，再利用增值稅繳納記錄等進(jìn)行貸款，一個(gè)企業(yè)能貸款300萬至500萬元，為害更甚。
