追贓困難，金融“防風(fēng)險”多環(huán)節(jié)需加強(qiáng)
目前，幾個團(tuán)伙的犯罪嫌疑人已被警方抓獲歸案，并移交檢察機(jī)關(guān)，但損失卻難以追回。周峰表示，涉案人員有的不是本人持卡，有的通過POS機(jī)套現(xiàn)且一機(jī)多戶，有的通過第三方支付、微信轉(zhuǎn)賬，有的在ATM機(jī)取現(xiàn)，還有的以購買虛擬貨幣的方式將資金轉(zhuǎn)移到境外，追贓十分困難。
四川某銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，去年10月，該行接到500多人此類貸款申請，貸出去1.03億元。風(fēng)控發(fā)現(xiàn)問題后，緊急凍結(jié)了資金，但也只挽回了2000多萬元。而這些貸款人的電話很快就換了，催收找不到人。
據(jù)了解，在這一案件中，一些吸毒人員也能輕易拿到貸款。專家表示，犯罪團(tuán)伙掌握公積金繳存渠道，騙取銀行線上貸款，暴露金融“防風(fēng)險”仍存多種問題。
“針對借貸人員的風(fēng)險防范提示需細(xì)化。”四川師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授邱靜說，針對缺乏金融常識的高風(fēng)險人群借貸，應(yīng)加強(qiáng)借貸時的風(fēng)險提示，提高其防范意識。貸款轉(zhuǎn)出時，應(yīng)予以貸款用途、還款義務(wù)等提示。
另外，一些機(jī)關(guān)事業(yè)單位的網(wǎng)絡(luò)安全意識、防護(hù)能力還需提高。業(yè)界人士表示，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)攻擊呈現(xiàn)增多趨勢，機(jī)關(guān)事業(yè)單位要重視相關(guān)人才培養(yǎng)和制度建設(shè)，特別要強(qiáng)化信息系統(tǒng)與信息安全同步規(guī)劃、同步建設(shè)、同步運(yùn)行的“三同步”原則，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)。
