2020年，金融業嚴監管仍在持續。據金融投資報記者不完全統計，截至12月22日，四川銀保監局年內已發布罰單208張。其中，銀行業罰單方面，農村金融機構占比依然較高，同時貸款違規問題較為集中；保險業罰單方面，保險中介機構成為“重災區”，其存在的違規行為包括銷售假保險單證、聘任不具備任職資格人員等。
■ 本報記者 吉雪嬌
農村金融機構違規頻現
12月15日，巴中銀保監分局發布罰單顯示，巴中農村商業銀行因重大關聯交易未經關聯交易控制委員會審查，未提交董事會批準，嚴重違反審慎經營規則，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，被處以罰款45萬元。
11月16日，樂山銀保監分局發布9張罰單，涉及多家銀行違規。根據罰單，樂山市五通橋區農村信用合作聯社、樂山市沙灣區農村信用合作聯社、四川峨眉山農村商業銀行違規接受地方政府擔保發放社保安置貸款，嚴重違反審慎經營規則，分別被處以罰款50萬元。
從罰單金額來看，百萬級罰單依然存在。以四川羅江農村商業銀行為例，因在員工行為、印章管理等方面內控失效，高管人員違規越權以銀行名義對外提供擔保，嚴重違反審慎經營規則，四川羅江農村商業銀行被處以罰款150萬元。王剛、武文斌承擔直接責任，被警告并分別罰款20萬元、8萬元。
總體來看，在年內受到處罰的銀行機構中，農村金融機構占比依然較高。如南江縣農村信用合作聯社“未對入股資金來源進行認真審查，嚴重違反審慎經營規則”；內江農村商業銀行“向監管部門提供虛假統計報表”；資中縣農村信用合作聯社“循環辦理存單質押貸款，以貸轉存，虛增存貸款規模”；四川西充農村商業銀行“違規向股東發放貸款，嚴重違反審慎經營規則”；四川仁壽農村商業銀行“違規投資資產管理計劃，嚴重違反審慎經營規則”等。
