專門成立話務組、放貸組實施“套路貸”
冬天逼違約被害人到長江“泡水”
2016年開始，被告人李正超與程浩、劉杰等人開始非法放貸，并陸續招攬羅小虎、安業、袁斗橋等人加入。2017年5月，李正超在江陽區佳樂廣場租賃辦公室成立話務組，對外以公司名義放貸。通過劉翔管理話務組獲取審核貸款人信息，通過程浩、龐龍放貸組對外開展放貸催收業務。
為加強對組織控制、管理，樹立個人權威，逃避打擊，被告人李正超在組織長期發展過程中形成一系列不成文的組織規約。逐步形成以被告人李正超為領導者、組織者，被告人劉翔、程浩、龐龍為骨干成員，組員成員人數眾多，內部分工層級明確、組織結構穩定的黑社會性質組織。該組織采取“套路貸”詐騙與暴力、軟暴力討債相結合的犯罪模式，最大限度牟取非法利益。
被告人實施的部分暴力行為。龍馬潭區法院供圖首先是采取“套路貸”方式對被害人實施詐騙，以提供大額、低息、無抵押、長期貸款誘騙被害人借款，虛構并預先扣除高額“平臺費”“外訪費”“砍頭息”“保證金”，虛高借款金額。要求借款人手持借條、現金進行擺拍，制造已按借條發放貸款假象。在被害人還款困難時，謊稱介紹他人借款，實則安插組織其他成員向被害人放貸（組織術語稱為“插人”）；
其次是在被害人違約后，該組織通過以電話滋擾、語言威脅、噴漆、貼大字報、上門蹲守、砸門、膠水堵鎖眼，逼迫被害人冬天里到長江“泡水”等一系列不斷升級的軟暴力或暴力手段對被害人進行威脅、恐嚇，最大可能榨取被害人錢財。
