當(dāng)年8月27日，小黃借款到期無力還款，對方以“轉(zhuǎn)單平賬”為由，將小黃帶至一典當(dāng)公司，用小黃房屋作抵押借款40萬元。由此，小黃已被騙進(jìn)入典型的“套路貸”詐騙之中。當(dāng)小黃收到40萬元轉(zhuǎn)賬后，再次按要求向“業(yè)務(wù)員”及典當(dāng)公司支付了“砍頭息”、“手續(xù)費(fèi)”等莫名費(fèi)用，小黃再次被騙16.075萬元。
同年9月25日，高額的“服務(wù)費(fèi)”和極端的還款期限再次讓小黃捉襟見肘，“業(yè)務(wù)員”又再引導(dǎo)小黃“借新還舊”。短時間內(nèi)以“滾雪球”的模式讓小黃的債臺高筑，其本人、親戚、朋友不斷受到電話騷擾，“貸款公司”還組織人員到小黃家對他及其家人進(jìn)行言語辱罵、威脅和毆打。
被騙的不止小黃一人。2019年5月，綿陽安州區(qū)的小張也是找到這家“貸款公司”，以城區(qū)一套房產(chǎn)為抵押借款，最終被對方以扣除“砍頭息”、“點子費(fèi)”、“房產(chǎn)過戶稅”等名目，被騙走30萬元的財物。面對巨額財產(chǎn)損失，他選擇了報警。
綿陽市公安局刑偵支隊三大隊根據(jù)兩起報警線索，組織警力迅速開展核查，發(fā)現(xiàn)兩起案件都是典型的“套路貸”詐騙。經(jīng)過數(shù)月努力，參戰(zhàn)民警初步掌握了“套路貸”犯罪團(tuán)伙以貸款公司為平臺，分為管理層、財務(wù)、后勤等層級，其公司負(fù)責(zé)放款和組織催債的管理人員左某和其幾名馬仔進(jìn)入警方視線。
2019年8月15日，綿陽市公安局組織警力分別在綿陽市游仙區(qū)、涪城區(qū)、高新區(qū)、安州區(qū)同時行動，一舉抓獲左某等6名犯罪嫌疑人。經(jīng)過對落網(wǎng)嫌疑人的審訊，結(jié)合勘驗提取的電子證據(jù)，警方了解到，該團(tuán)伙核心管理層為黨某、馬某等人，他們糾集左某、彭某等人，多次誘使或迫使受害人簽訂借貸、房屋過戶抵押、擔(dān)保等相關(guān)協(xié)議，通過“以貸還貸”、“轉(zhuǎn)單平賬”等方式，故意制造銀行流水，惡意虛增借貸金額、肆意認(rèn)定違約，以所謂貸款中介行規(guī)為由，從中收取“外訪費(fèi)”、“砍頭息”、“中介費(fèi)”、“點子費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“違約金”等費(fèi)用，非法獲取受害人房產(chǎn)、車輛和資金共計1000余萬元。在犯罪過程中，他們還實施滋擾威脅、暴力催債、非法侵入他人住宅等行為。
2019年9月，民警在綿陽市經(jīng)開區(qū)等地一舉抓獲犯罪團(tuán)伙幕后老板黨某、馬某等人。截至2020年1月，警方先后多次出擊，共抓獲“套路貸”團(tuán)伙成員30人。公安機(jī)關(guān)對黨某、馬某、左某等14人采取刑事強(qiáng)制措施。
犯罪團(tuán)伙被徹底摧毀后，公安機(jī)關(guān)又通過數(shù)月的追贓挽損工作，為數(shù)十名受害人追回全部被非法抵押的房產(chǎn)、車輛，凍結(jié)團(tuán)伙涉案資金。通過法院審理判決，價值1000余萬的損失全部返還給受害人。
2021年7月22日，綿陽市中級人民法院以詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪，分別判處黨某、馬某、左某等14名團(tuán)伙成員有期徒刑1年至15年8個月，并處罰金共計250萬元。
據(jù)參與案件偵破工作的民警介紹，“套路貸”的套路為：美麗謊言、請君入甕，壘高債務(wù)、暴力軟暴力索債。他提醒，不要輕信來路不明的借款平臺，如果形成了借貸事實，當(dāng)所謂的債主向你討債的過程中，不斷持續(xù)壘高你的債務(wù)，這個時候你就要警惕。如果說所謂的債主在索取債務(wù)的過程當(dāng)中，又實施了一些暴力手段，如跟蹤、恐嚇、威脅、電話短信滋擾等等，一定要時報警求助。
