切實(shí)提升合規(guī)意識
今年以來，多地銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況通報(bào)中，亦涉及信托機(jī)構(gòu)。以河北為例，三季度非銀行金融機(jī)構(gòu)中，渤海信托投訴量31件，占比27.68%。此前的二季度，渤海信托投訴量41件，占比22.78%。而在上半年，上海、天津、深圳三地銀保監(jiān)局分別發(fā)布非銀機(jī)構(gòu)投訴量數(shù)據(jù)顯示，安信信托投訴量190件，占比11.96%；天津信托投訴量27件，同比增加350%，占比0.8%；華潤深國 投 信 托 投 訴 量 12 件 ， 占 比46.15%，在非銀機(jī)構(gòu)中均居前。
嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、依法合規(guī)經(jīng)營成為越來越多信托公司的訴求。中國信托業(yè)協(xié)會(huì)6月發(fā)布《中國信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書》，其中提出，要全面落實(shí)合規(guī)審查前置制度，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序；要配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員，落實(shí)內(nèi)控合規(guī)專人專崗等。
面對行業(yè)轉(zhuǎn)型加速，今年以來，高管人員變動(dòng)變得愈加頻繁。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)發(fā)布的信托公司高管任職資格批復(fù)已超百張，68家信托公司中，過半有高管人事變動(dòng)。其中，超20家信托公司“換帥”。在分析人士看來，引進(jìn)或者調(diào)配適應(yīng)新時(shí)期公司的發(fā)展需求的人才，指引公司合規(guī)穩(wěn)健的持續(xù)經(jīng)營下去，是現(xiàn)階段不少公司高管發(fā)生變動(dòng)的底層原因。
“未來，信托行業(yè)應(yīng)持續(xù)探索構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的風(fēng)控合規(guī)體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。”在中國信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員陳進(jìn)看來，信托行業(yè)切實(shí)提升盡責(zé)履職能力，提升合規(guī)意識和風(fēng)控能力，是信托文化建設(shè)的基本要求，也是貫徹資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”理念的前提條件。行穩(wěn)才能致遠(yuǎn)，未來信托行業(yè)應(yīng)始終堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線，為行業(yè)的平穩(wěn)轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
