關(guān)于倒賣銀行卡的黑產(chǎn)鏈條，這些年來頻頻被曝光。“閑置”的銀行卡通過層層倒賣，流向了一些賭博網(wǎng)站或者電信詐騙等平臺，被不法分子用來洗錢、詐騙、逃稅等等。日前，邛崍市法院依法對一倒賣銀行卡犯罪集團(tuán)的20名被告人進(jìn)行公開宣判，犯罪集團(tuán)首要分子馬某雪因犯收買、非法提供信用卡信息罪、非法拘禁罪，被判處有期徒刑6年6個月，其余被告人分別被判處有期徒刑9個月至3年3個月不等的刑罰。
案情回放
發(fā)展下線 收卡售往沿海地區(qū)
2018年以來，馬某雪為牟取非法利益，在成都地區(qū)及周邊地區(qū)收購含對公賬戶在內(nèi)的銀行卡“四件套”“八件套”（含配套資料U盾、電話卡、交易密碼等），轉(zhuǎn)賣給沿海地區(qū)的上家，并發(fā)展彭某等19名下線人員，形成以馬某雪為首的倒賣銀行卡犯罪團(tuán)伙。
“卡頭”馬某雪直接聯(lián)系上家陳某（在逃）買賣銀行卡，其余下線人員自行購買售卡人不具備透支功能的儲蓄卡，并與售卡人約定使用期限支付相應(yīng)報酬，隨后將收購的銀行卡售給馬某雪賺取差價。對銀行卡進(jìn)行查驗后，馬某雪再將所收的銀行卡統(tǒng)一出售給其上線賺取差價。為確保銀行卡順利送達(dá)上家，馬某雪不定期安排團(tuán)伙成員往返沿海地區(qū)進(jìn)行取卡和送卡。
2020年6月份，馬某雪發(fā)現(xiàn)下線人員郭某杰收購的銀行卡內(nèi)現(xiàn)金10.5萬元被人取走，遂安排下線人員找到3名售卡人還錢。在郭某杰的安排下，其下家倪某等人（已判決）前往邛崍市找到售卡人進(jìn)行毆打，并將其強行拉入車內(nèi)載至溫江區(qū)，交給“卡頭”馬某雪。隨后，馬某雪等人再次對售卡人進(jìn)行扇耳光、毆打、言語威脅等，逼迫其書寫借條，承諾將歸還取走的款項。采用類似方法，每當(dāng)遇到售卡人掛失銀行卡并將卡中資金私自取出等情況時，馬某雪則會安排與售卡人相關(guān)的團(tuán)伙成員采用暴力相威脅、限制人身自由等方式追討卡內(nèi)相關(guān)資金。
經(jīng)查，馬某雪共計從下線人員收購超過250套銀行卡販賣給上家，非法獲利40萬元，彭某等下線人員非法獲利1000至30萬元不等。
法院判決
構(gòu)成犯罪集團(tuán) 20人統(tǒng)統(tǒng)領(lǐng)刑
到案后，邛崍市檢察院指控馬某雪等20人涉嫌收買、非法提供信息卡信息罪，其中馬某雪等8人涉嫌非法拘禁罪，向法院提起公訴。
法院審理認(rèn)為，被告人馬某雪分別與彭某等19人相互伙同，收買、非法提供他人信用卡以及信用卡配套信息資料，足以使他人以持卡人的名義交易，20名被告人的行為均構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪，且涉及買賣信用卡及其信息資料的被告人的涉案數(shù)量均超過5套，系數(shù)量巨大，依法應(yīng)予刑事處罰。
經(jīng)查，在多筆非法拘禁事實中，涉案相關(guān)人員均按照馬某雪的指揮，將被害人從成都周邊帶至溫江限制人身自由，期間均對被害人進(jìn)行扇耳光、毆打、言語威脅等。故馬某雪等8人相互伙同，采用毆打的方式非法剝奪他人的人身自由的行為均構(gòu)成非法拘禁罪，依法應(yīng)予刑事處罰。
以馬某雪為首的犯罪團(tuán)伙是否構(gòu)成犯罪集團(tuán)？法院認(rèn)為，馬某雪與其余19名被告人雖在販賣銀行卡前沒有形成過意思聯(lián)絡(luò)，但在各被告人相互伙同、長期販賣銀行卡過程中，形成買賣銀行卡的固定模式，以及以暴力方式催收售卡人擅自取出的卡內(nèi)資金的犯罪意思聯(lián)絡(luò)。且在整個犯罪組織的運行過程中，被告人馬某雪為首，集團(tuán)其余成員基本固定，符合《刑法》第二十六條中“三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。”的規(guī)定，所以該案中馬某雪等人構(gòu)成犯罪集團(tuán)。馬某雪在犯罪集團(tuán)中起組織、領(lǐng)導(dǎo)作用，系主犯。其余被告人在犯罪集團(tuán)中起輔助或次要作用，系從犯，依法予以從輕或減輕處罰。
另查明，馬某雪于2014年9月因犯販賣毒品罪被成都市溫江區(qū)法院判處有期徒刑1年8個月，并于2015年11月30日刑滿釋放。在有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后5年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依法予以從重處罰。
根據(jù)各被告人的犯罪情節(jié)和認(rèn)罪悔罪態(tài)度，法院依法判決被告人馬某雪犯收買、非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑5年6個月，并處罰金15萬元；犯非法拘禁罪，判處有期徒刑1年6個月；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑6年6個月，并處罰金15萬元。其余被告人被依法判處有期徒刑9個月至3年3個月不等的刑罰。
（四川法治報全媒體記者 朱佳琦）
