劉云濤 封面新聞記者 陳遠揚
一家在成都注冊的公司，與第三方支付公司簽訂協議后，通過偽造營業執照，注冊申領POS機移機至澳門，從事非法買賣外匯活動。5月13日，封面新聞記者從四川資陽警方獲悉，在公安部經偵局統一部署下，這起西南地區最大的跨境涉賭POS機非法經營案已成功告破，這批POS機非法套現近12億元。目前，其中3人已獲刑，最高被判處有期徒刑6年。
涉案用POS機
涉案銀行卡
偽造商戶執照申領POS機 非法移機分利
幾年前，福建男子孫某在澳門賭博時，認識了從事換匯業務的施某和潘某。他發現，兩人在為游客刷卡套現時，使用的是內地的POS機，當場便可兌付現金給刷卡人。
孫某從中嗅到了“商機”。2016年，他來到四川，先后在成都用本人和他人身份信息注冊了3家公司，做起了POS機業務。2017年，再以公司名義，與多家第三方支付公司簽訂銀行卡收單外包服務協議，開始介紹商戶在支付公司注冊申請領POS機。公司的唐某和王某，是孫某在本地招來的，唐某擔任文員和財務，王某負責POS機采購和聯系第三方支付公司簽訂代理協議。
王某到公司后，帶來了客戶資源，但公司銷售給正規商戶的POS機業務量非常低。在從客戶處了解到POS機可在境外使用的方法后，孫某根據施某等人提供的他人身份信息，安排唐某用PS偽造商戶營業執照，并向支付公司以商戶名義注冊申領POS機。
在唐某申領到POS機后，孫某和王某拿到機器，安裝相應程序并進行檢測，并將這些機器寄給施某等人，用于在澳門非法買賣外匯，為賭客等提供套現服務。
“公司與支付平臺合作，客戶刷POS機時，會支付萬分之五的手續費，公司大概能分得萬分之一點五，其余的萬分之三點五是第三方支付平臺收取的。”孫某到案后供述稱，通過分利，公司也能獲得不菲的利潤。
用于辦理POS機的商戶營業執照
非法改裝移機至澳門 套現近12億元
2019年11月，資陽市公安局經偵支隊在工作中發現，全國多個省市、多家第三方收單機構的POS機涉嫌破解移機至澳門地區，從事非法經營活動。立案偵查后，一個長期“盤踞在成都，活動在澳門”的犯罪團伙浮出水面，四川省公安廳也指定資陽市公安局管轄孫某等人的非法經營案。
2020年7月，在公安部經偵局的統一部署下，資陽經偵組織40余人分赴成都、深圳、重慶、福州四地集中收網，抓獲主要犯罪嫌疑人7人、查獲銀行卡989張、POS機具189部，成功破獲這起四川首例、西南地區最大的跨境涉賭POS機非法經營案。
資陽市公安局經偵支隊一大隊大隊長何家宇介紹，按照規定，孫某等人在成都代理申請的POS機跨省后，便會被第三方支付機構監控到，監管部門會給予相應處罰。但孫某等人申領的POS機進行過改裝，這些改裝的POS機非法移機后，監控難度很大。
經查，孫某控制的公司申領了9臺POS機提供給施某等人非法使用，唐某還單獨注冊了1臺提供出去。孫某從賣POS機和從支付公司分成獲利6萬元，唐某和王某在公司分別領到工資14.65萬元、9.9萬元，唐某個人提供的POS機還讓他拿了5000元好處費。這些綁定了商戶信息的POS機非法移機至澳門后，被施某等人用于非法買賣外匯近12億元。
警方對涉案物品進行登記扣押
構成非法經營罪 最高獲刑6年
去年6月，樂至縣人民法院審理后認為，孫某、唐某、王某為他人非法買賣外匯提供幫助，擾亂了金融市場秩序，構成非法經營罪。在共同犯罪中，起主要作用的孫某是主犯，唐某和王某系從犯。
樂至縣人民法院作出一審判決：以孫某、唐某和王某犯非法經營罪，分別判處三人有期徒刑6年，并處罰金6.6萬元；有期徒刑2年半，緩刑3年半，并處罰金16.6萬元；有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金10.8萬元。此外，追繳相關非法所得。
之后，三人提起上訴。資陽市中級人民法院審理后認為，孫某是主犯，但唐某和王某的違法所得，應以他們知道或應當知道孫某銷售到澳門地區的POS機是用于違法套現時，而提供幫助獲得的收入作為犯罪金額。根據相關證據，資陽市中級人民法院在維持原判刑期及沒收凍結、扣押在案物品的同時，對部分判決作出改判：唐某和王某的罰金分別改為5.5萬元、4萬元，追繳的違法所得也分別改為5.3萬元和3.2萬元。
目前，移交給福建警方的4人也分別獲刑。此前活動在澳門的施某在逃，警方正在追捕中。
