②落網(wǎng)
“騙貸團(tuán)伙”浮出水面
警方抓獲28人追回130萬
專案組立即偵查鎖定這名咨詢?nèi)藛T，并對(duì)案情進(jìn)行梳理，一個(gè)以李某為首的犯罪團(tuán)伙逐步浮出水面——他們采取“四處散網(wǎng)”的方式，找人假冒公職人員申請(qǐng)信用貸款，已從雅安、涼山、簡陽等多地銀行騙得貸款200余萬元。
偵查資料顯示，李某組織人員以貸款后分贓等方式，通過多種途徑尋找“合作人”冒充當(dāng)?shù)毓毴藛T，向銀行提供信息資料，實(shí)現(xiàn)騙貸。讓銀行工作人員震驚的是，李某一群人落網(wǎng)時(shí)，已分別向簡陽、邛崍、雅安、西昌、達(dá)州等地某銀行提交了100多人申請(qǐng)信用貸款的假資料。
“這一百多人的資料大部分已經(jīng)通過審核，如果再晚一周的話，銀行就會(huì)放款，他們就會(huì)騙到上千萬的貸款?！泵窬f，李某等人的聊天記錄顯示，他們還定下年終目標(biāo)：一人掙一百多萬。
雅安雨城警方的迅速出擊，中止了他們的詐騙行為，也讓銀行避免了更多的損失。“他們之前這種類型的貸款線上審核就可以了，我們介入后，銀行發(fā)現(xiàn)漏洞就改變了審核方式，要求在系統(tǒng)審核的基礎(chǔ)上，必須進(jìn)行人工審核?！?/p>
2021年7月起，專案組趕往成都、萬源、廣元、西昌、宜賓等地開展抓捕行動(dòng)，先后抓獲28名涉案人員，查扣100余部用于作案的手機(jī)，以及電腦三臺(tái)、電話卡若干、POS機(jī)多臺(tái)，對(duì)該團(tuán)伙實(shí)現(xiàn)“全鏈條”打擊。
“人抓獲到位，錢也要最大限度追回?！泵窬榻B，詐騙錢財(cái)案追贓挽損要快。為此，專案組民警抓人與追贓并舉，追回騙貸資金130余萬元，并及時(shí)返還被騙銀行。
↑嫌疑人被擋獲③騙貸
騙貸成功后層層分贓
有的“貸款人”僅獲十斤白酒
在辦案民警看來，李某等人的詐騙方式堪稱“粗糙”，卻屢屢得逞。
“一開始，銀行針對(duì)公職人員放貸，僅僅需要姓名、身份證號(hào)、公積金流水等信息，采用線上審核的方式即可?！泵窬蚣t星新聞?dòng)浾呓榻B，李某等人就針對(duì)這個(gè)規(guī)則漏洞動(dòng)起了歪腦筋?！八麄冸S機(jī)去找征信較好、位于偏遠(yuǎn)山區(qū)文化程度不高的人，利用其姓名和身份證號(hào)碼，偽造公積金繳納流水，然后通過手機(jī)申請(qǐng)貸款，完成線上審核，最終完成貸款?！?/p>
“除了貸款人的姓名和身份證信息是真的，其余全都假的?！泵窬榻B，哪怕沒文化，只要沒有貸過款，沒有辦過信用卡，“征信純潔得像一張白紙的人”，都是李某等人網(wǎng)上申請(qǐng)貸款的首選目標(biāo)，一般每個(gè)貸款人能貸10-20萬左右，但每一層都會(huì)提走不同的金額。層層而下，到了貸款人手里，多則剩下7萬元，少則剩下幾百元，有的人甚至一分錢都拿不到。
民警介紹，有個(gè)50多歲的人被騙到成都完成貸款后，李某團(tuán)伙將已發(fā)放的貸款私分，以“未貸款成功”為由欺騙這名貸款人，僅僅給了對(duì)方十斤散裝白酒作為報(bào)酬。
