重慶女孩小張是家中獨生女,家境殷實,被父母視為掌上明珠,在許多人眼里她是城市里的“白富美”。
上大學期間,小張和來自山區的“窮小子”同學李某相戀。為了愛情,小張不顧父母反對與李某在成都結婚生子,因此與父母決裂。夫妻倆始終憋著一口氣,想多掙錢向父母證明他們的選擇沒有錯。
婚后,李某開過公司,做過中介,小張則當起家庭主婦。然而,生活的瑣碎和不見起色的經濟狀況,讓愛情的激情逐漸退去,兩人因互相猜忌等原因離婚,但依舊住在一起。
一個偶然的機會,李某得知某銀行面向公職人員最高可申請二十萬的信用貸款,可以線上貸款。隨后,他發現規則漏洞、組建團隊,伙同他人找來一些偏遠地區的人冒充公職人員,讓前妻等人偽造公積金繳納流水,進行信用騙貸。每個冒充公職人員的人能貸款10-20萬左右,李某則從中高額抽成獲利。
然而,天網恢恢,疏而不漏。李某等人在雅安實施貸款詐騙未遂,并被警方立案偵辦。雅安市公安局雨城區分局專案組趕往成都、萬源、宜賓、西昌、廣元等地開展抓捕行動,對該團伙實現“全鏈條”打擊,先后抓獲李某等28名涉案人員,追回騙貸資金130余萬元,并及時返還被騙銀行。
12月7日,紅星新聞記者從雅安市公安局雨城區分局了解到,目前,案件偵查終結,經檢察機關審查起訴后,法院今年陸續對這一系列貸款詐騙案開庭審理并宣判,李某等8名主要人員犯貸款詐騙罪,分別被判處7年至2年不等的有期徒刑。其中,李某被判7年。
①案發
“學校老師”申請貸款
資料不全意外牽出騙貸案
“如果不是所謂的‘陳老師’申請貸款資料不齊全,他們至少還要詐騙銀行上千萬。”12月7日,雅安市公安局雨城區分局經偵大隊辦案民警說起該案,感嘆不已。
民警口中這起案件,案發于2021年6月中旬。當時,雅安市雨城區某銀行工作人員在核查一筆信用貸款資料時,發現一份來自雨城區某學?!瓣惱蠋煛眻笏偷纳暾堎J款資料不齊。恰好,該工作人員有熟人在這個學校,于是“熱心”地打電話請熟人轉告申請人“陳老師”。但熟人反饋回來的消息,讓人瞠目結舌:學校根本沒有這位向銀行申請信用貸款的“陳老師”。
工作單位、姓名寫得清清楚楚,為何查無此人?銀行工作人員再次核查,該學校的確沒有此人。
感到事情重大,該銀行立即核查此前貸出的多筆信用款,發現貸款人信息有假,且借款人均已無法聯系。該銀行立即向雅安市公安局雨城區分局報警,請求其偵查、追款。
2021年6月25日,雅安市公安局雨城區分局立案偵辦,成立了由經偵大隊牽頭、多部門多警種協同作戰的“6.25貸款詐騙案”專案組,迅速開展偵破工作。
專案組民警深入銀行,對已收到的數十份申請信用貸款的資料進行核查,發現所有借款人都假冒公職人員身份,這些貸款人除了名字和身份證是真的,其余公積金繳納信息、單位、職務等全是假的,且全都是外地人。
在偵辦過程中,銀行工作人員還提供了一條重要線索:有人曾經到窗口咨詢過信用貸款相關事宜。