四川綿陽的張先生開了兩個經營煙酒的門面，接到自稱某銀行信貸人員來電，聲稱可以提供貸款。張先生因擴大規模剛好需要資金，隨后來到成都發現對方有固定的辦公場所、齊全的“手續”，便放心交了3萬多元的“擔保金”和服務費后貸款50萬元，誰知對方卻遲遲未放款。
張先生察覺情況不對，隨后報警。綿陽梓潼警方接到報警后展開調查，發現這是一起以小微企業主為犯罪對象的系列詐騙案件，受害者近300名，均系四川、貴州、云南、重慶等地的小微企業主，被騙總金額達千萬。其中，已有20余家小微企業因被騙而倒閉破產。
▲警方抓獲嫌疑人
8月6日，紅星新聞記者從梓潼警方獲悉，目前，警方已抓獲涉案人員101人，為受害小微企業挽回經濟損失200余萬元。
煙酒店主為貸款交3萬余元
對方遲遲不放款，最后人去樓空
張先生是綿陽梓潼縣人，在江油開了兩個經營煙酒的門面，生意還不錯，于是就想著擴大規模，沒想到卻遭遇詐騙。
張先生告訴紅星新聞，去年10月左右，他正在為擴大經營規模的資金發愁時，突然接到一個電話，對方自稱是某銀行的信貸人員，詢問其是否有資金需求。“聽說是正規銀行，我就心動了，在電話中聊了后，決定去對方的辦公場地查看情況。”隨后，他來到成都一處比較高檔的寫字樓，跟對方聯系的人員到了辦公室，發現辦公場所很正規，辦事人員也多，而且對方還提供了營業執照等相關手續。
看到固定的辦公場所、齊全的“手續”后，張先生放心了，而且對方放款條件明顯降低，于是他決定貸款。對方稱，要查詢張先生的授信額度后才能決定放款多少。隨后，對方拿出某銀行的授信額度。看著這一步步的操作，張先生的顧慮越來越少，最后確定授信額度50萬元。
“我確定貸款50萬元后，提交了相關資料，對方稱要給銀行交17000元的‘擔保金’，我也沒有多想就將錢交了。后來又說要給他們交近兩萬元的服務費，而且放款后扣3個點，雖然我心中有疑惑，但想著貸款50萬元能擴大經營規模，于是也將錢交了。”張先生說。
交錢辦理相關手續后，對方就讓張先生回家等候消息。隨后一段時間，張先生一直電話詢問放款進度，對方均稱在辦理中。后來詢問次數多了，對方顯得不耐煩。去年12月，張先生再次趕到成都，卻發現已經人去樓空。他再次撥打電話，對方給他退了3000元后，又以各種理由搪塞。此時，張先生懷疑自己被騙，于是前往梓潼縣公安局報警。
該團伙專門詐騙小微企業
近300人被騙，被騙總金額高達千萬
8月6日，梓潼縣公安局辦案民警告訴紅星新聞，接到張先生報警后，他們隨即展開調查。經查，該詐騙團伙通過冒充銀行信貸人員，誘導眾多急需資金周轉的小微企業主前來辦理貸款，在收取高額的貸款“擔保金”“服務費”等后攜款潛逃。
“受害者近300名，均系四川、貴州、云南、重慶等地的小微企業主，被騙總金額高達千萬。”辦案民警介紹，綿陽市公安局高度重視該案，指令梓潼縣公安局成立“3.29”專案組，迅速鎖定犯罪團伙成員，明確了該團伙作案手法及組織架構。
辦案民警稱，為了掌握確實的證據，專案組民警輾轉全國多地尋找受害人。保先生是云南曲靖人，開了一家養豬場，為了擴大經營規模，去年12月下旬前往成都某信息咨詢公司辦理企業扶持信用貸款。被騙39500元后，他的養豬場現已無法正常經營。
這些受害人均為各地小微企業主，資金流相對緊張，原本寄望于通過貸款來擴大經營或解決資金困境，卻不料落入詐騙團伙的陷阱，導致資金鏈斷裂，甚至面臨倒閉的風險。經核查，目前已有20余家小微企業因被騙而倒閉破產。
警方抓獲101人搗毀2窩點
挽回經濟損失200余萬元
今年4月，專案組200余名警力奔赴成都、重慶、德陽多地同步開展收網，一舉抓獲涉案人員101名，搗毀詐騙窩點2個，查獲作案工具若干。經專案組近四個月的偵查取證，該案犯罪嫌疑人均已被移送審查起訴，并為受害的小微企業挽回經濟損失200余萬元。
▲警方抓獲嫌疑人
辦案民警告訴紅星新聞，犯罪嫌疑人有固定的話術，在電話中自稱某銀行信貸人員。受害者到辦公場地辦理貸款時，所有合同均是公司名字，但授信額度會顯示是銀行查詢，以此騙取受害人信任。在辦理完相關手續后，他們會收取高額“擔保金”“服務費”，然后又以各種理由在電話中搪塞受害者。每三個月，犯罪嫌疑人會換一個辦公場地，再換一個公司名字，大量受害人被搪塞數月，導致部分人經營陷入困難。
據介紹，下一步，綿陽梓潼公安將持續做好該案的追贓挽損工作，并加強與金融機構、企業等各方面的合作，積極開展反詐防騙宣傳教育活動，不斷提高企業主的防范意識和能力，切實維護小微企業合法利益，營造一流法制化營商環境。
趙繼坤 唐超 紅星新聞記者 湯小均 警方供圖
